在投资中切忌踏入“洗钱”陷阱

发布日期：2021-09-22作者：

除了“荐股”诈骗之外，还需要警惕踏入“洗钱”陷阱。

20世纪20年代，美国芝加哥黑手党一个金融专家购买了一台投币洗衣机，开了一个洗衣店。每天晚上结算当天洗衣收入时，他将非法所得的赃款加入其中，再向税务局申报纳税，税后赃款就全部成了他的合法收入，这就是“洗钱”一词来历。

根据《中华人民共和国反洗钱法》中的规定：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

作为每个普通的投资者，在日常生活中我们也要履行相应义务：

主动配合金融机构进行身份识别

（一）开办业务时，请您带好有效身份证件

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时：

（1）出示有效身份证件或身份证明文件；

（2）如实填写您的身份信息；

（3）配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；

（4）回答金融机构工作人员的合理提问。

如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件的，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

（二）身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新

金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。

不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：

（一）他人借用您的名义从事非法活动；

（二）协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

（三）您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

（四）您的诚信状况受到合理怀疑；

（五）您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

金融账户、银行卡或U盾不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此，不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。